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年轻女子在漫步道旁使用智能手机;图片使用于汇丰新加坡您需要知道的交易所交易基金文章。

关于交易所交易基金

准备投放更多的精力在投资里?如果您希望更好地掌控自己的投资,但不想体验买卖单一股票的波动性,交易所交易基金也许是您的可行之选。

交易所交易基金是什么?

交易所交易基金(ETF),是指不同公司发行的证券组合。这种基金可让您的投资组合更多元化,且比投资单间公司更具稳定性。

您可能会问—交易所交易基金与单位信托基金有什么区别?其中有几个主要区别,但最大的区别是您可以在股票市场上买卖交易所交易基金。这意味着在开市时,实时价格会在全天更新。

交易所交易基金的类型

您可以通过交易所交易基金,将资金投到在感兴趣的领域上。以下为一些常见类型:

区域性交易所交易基金

感觉某区域的经济即将蓬勃发展?或您希望通过投资某个国家/地区,从而帮助那个地方发展壮大?那么您可以考虑选择区域性交易所交易基金。此类基金是由全球不同国家和地区的公司所发行的投资组合。如一些特定的国家:中国或法国;可能是范围广泛的区域:东南亚或北美;可能基于对于该区域的经济划分:发展中经济体。

行业交易所交易基金

此类基金可让您选择投资整个行业,比如:汽车、医疗保健或科技行业等,并且有广泛的类别可供选择。如果您希望投资更特定的行业(例如:投资电动汽车,而非汽车、卡车、巴士等),则可以考虑主题式交易所交易基金。

指数型追踪交易所交易基金

此类交易所交易基金可让您投资特定股市中表现最好的公司,如海峡时报指数、恒生指数、道琼斯指数或标准普尔500指数。若股市上涨,您的投资亦会水涨船高。反之,若股市下跌,投资也会蒙受损失。

大宗商品交易所交易基金

想投资黄金,但又不想购买实物金块?那么可以试试另一个选择。大宗商品交易所交易基金把投资重点放在黄金、石油、木材或糖的商品上。通常在大宗商品领域所进行的众多投资,均涉及较复杂的金融工具,如期货和衍生品。但此类交易所交易基金可简化投资,方便您进入市场。

债券类交易所交易基金

在一般情况下,如果您想投资某债券,就需要一直持有此债券,直至期满为止,否则可能会蒙受损失。不过有时想了解此债券在近年来的表现也非常棘手。但是,有了债券类交易所交易基金,这两个问题就能迎刃而解。您不仅可以用图表记录基金每天的表现,还可以随时买卖。

房地产投资信托(REIT)交易所交易基金

除了夏威夷的几座火山,没人能造出更多陆地。如果想投资房地产,但又买不起房子,那么房地产投资信托交易所交易基金可能是您的入场券。这就好比在许多不同的地方购买一小块房产,然后在交易所进行交易。

主题式交易所交易基金

此类投资颇有趣,让您可以按照自己的喜好进行非常特定的投资。例如,您可以通过部门交易所交易基金投资科技行业。但亦可通过主题式交易所交易基金投资机器人、人工智能或云计算。主题式也是融入了ESG理念的基金类型,或称之为可持续性交易所交易基金。这样您就可以把投资重点放在那些环境友好型公司上,并支持维护其工人、供应商和客户的人权。

交易所交易基金与其他投资策略有何不同?

除了提供多样化和可交易的产品,交易所交易基金还具备以下几个具吸引力的特点。我们来看看它们与另外两种常见投资的区别:个人股和活跃股票基金。

个人股
交易所交易基金
活跃股票基金
  • 由投资者自行管理
  • 投资者持股量通常较少
  • 最低投资额较高,需建立一个多元化投资组合
  • 投资者可以在交易日任何时候进行交易,并可得知交易价格
  • 可能很难进入海外市场
  • 根据个别公司的概况做出投资决策
  • 可能出现融资买入/做空
  • 指数跟踪,被动型投资风格
  • 投资于一篮子股票
  • 最低投资额较低,可提供每月投资计划
  • 投资者可以在交易日任何时候进行交易,并可得知交易价格
  • 可触及不同地区/市场,捕捉环球投资机会
  • 可选择不同地域的市场或投资模式
  • 可能出现融资买入/做空
  • 由专业人士管理
  • 投资于一篮子股票
  • 最低投资额较低,可提供每月投资计划
  • 一般为每日交易,但以远期价格为基础;当投资者下单购买某基金时,他们并不知道该基金当天的价格
  • 可触及不同地区/市场,捕捉环球投资机会
  • 可选择不同投资模式或策略
  • 不存在融资买入/做空

除了提供多样化和可交易的产品,交易所交易基金还具备以下几个具吸引力的特点。我们来看看它们与另外两种常见投资的区别:个人股和活跃股票基金。

个人股
  • 由投资者自行管理
  • 投资者持股量通常较少
  • 最低投资额较高,需建立一个多元化投资组合
  • 投资者可以在交易日任何时候进行交易,并可得知交易价格
  • 可能很难进入海外市场
  • 根据个别公司的概况做出投资决策
  • 可能出现融资买入/做空
交易所交易基金
  • 指数跟踪,被动型投资风格
  • 投资于一篮子股票
  • 最低投资额较低,可提供每月投资计划
  • 投资者可以在交易日任何时候进行交易,并可得知交易价格
  • 可触及不同地区/市场,捕捉环球投资机会
  • 可选择不同地域的市场或投资模式
  • 可能出现融资买入/做空
活跃股票基金
  • 由专业人士管理
  • 投资于一篮子股票
  • 最低投资额较低,可提供每月投资计划
  • 一般为每日交易,但以远期价格为基础;当投资者下单购买某基金时,他们并不知道该基金当天的价格
  • 可触及不同地区/市场,捕捉环球投资机会
  • 可选择不同投资模式或策略
  • 不存在融资买入/做空

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如果您已注册网上银行并拥有股票投资账户(Equity Investment Account),即可以使用汇丰网上证券交易,让您可以买卖我们所提供的交易所交易基金,如同交易任何股票一样。

此外,我们还提供“Quick Quote”(快速报价)功能,让您可以找到心仪的交易所交易基金,以便您分析和比较其表现,甚至可以将其加至观察列表。

您必须先填写CAR(客户账户审查)、RWS(风险警告声明)和W8-BEN表格,才可进行交易。如果您的CAR表已过期,请通过在线文件中心进行更新

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