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一位男士边使用笔记本电脑边喝饮品;图片使用于汇丰新加坡合格投资者体系。

合格投资者体系

掌握与合格投资者相关的所有重要资讯

什么是合格投资者?

您可能在投资界或银行业活动中听过“合格投资者”一词。究竟何谓“合格投资者”?

 

很简单,合格投资者是指符合新加坡金融管理局(MAS)规定的要求,并选择接受银行给予其合格投资者待遇的人。相对于非合格投资者,合格投资者通常可以接触到范围更广的投资产品,同时只须接受较少的监管保障措施。

 

如果要放弃合格投资者身份,则必须签署“选择退出确认书”。

  • 合格投资者体系

    新加坡金融管理局(MAS)在2018年修订相关规例,以加强对投资者的监管保障。规例订明投资者取得合格投资者身份的标准,并从2019年1月8日起引入选择性加入机制,赋予投资者选择成为合格投资者的权利。

  • 为何要成为合格投资者?

    一般而言,合格投资者能够接触到更多元化的金融产品和服务。其中包括结构性票据、股票联结票据和精选债券等受限产品。

     

    合格投资者应能掌握更充足的资讯,并更有效运用各种资源保障自身利益,因此只须接受较少监管保障措施。因此,接受合格投资者身份的投资者将会放弃某些监管保障措施的好处。银行为合格投资者提供服务时,免受《金融顾问法》(Financial Advisers Act)、《证券及期货法》(Securities and Futures Act),以及为零售客户提供监管保障的相关法规所规管。

  • 哪些客户可以成为合格投资者?

    符合任何一项标准并已选择接受合格投资者身份的投资者。

如何获得合格投资者资格?

希望获得合格投资者身份的个人客户必须满足以下三项标准其中一项:

  1. 过去12个月的收入不低于新币30万元(或等值外币)
  2. 个人资产净值超过新币200万元(或等值外币)。其中投资者主要居住物产资产净值只占新币100万元或以下
  3. 金融资产净值超过新币100万元(或等值外币)

联名账户要获得合格投资者身份,必须满足下列两个条件:

  1. 至少一名联名账户持有人必须具备合格投资者资格,并选择接受此身份
  2. 如果其他联名账户持有人的个人资格未能达到合格投资者的标准,就必须通过联名账户接受合格投资者身份。

如有联名账户持有人不接受合格投资者身份,则该联名账户会继续当作零售联名账户。该联名账户所有持有人均不得以合格投资者身份通过该联名账户进行交易。

同样,若有联名账户持有人选择放弃合格投资者身份,该联名账户会再次成为零售联名账户。此后,联名账户的所有持有人均不得以合格投资者身份通过该联名账户进行交易。

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常见问题

还有其他疑问?请参阅常见问题页面了解更多。

实用链接

您可以通过以下列表和相关文件了解对合格投资者体系相关规定的修订。

您可以在“合格投资者体系相关规定变更”页面获取所有PDF档案。