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带着制胜法宝下围棋;图片使用于汇丰新加坡汇财组合页面。

汇财组合

全新理财工具,专为助您达成投资目标而设

什么是汇财组合?

我们专为尚玉和卓越理财客户而设,通过汇财组合(WPP),我们的客户经理全程为您提供专业的工具,以及端对端的财务规划和追踪功能,让您可以掌握及作出对单位信托基金的投资决策。

现在,您还可以通过汇丰网上银行的财富概览使用汇财组合,追踪您的投资组合表现,并可实时模拟不同市场情景对投资组合的影响。

开启您的财富之旅

点击下方预约时间,您的客户经理将会与您联系。

汇财组合是如何运作的?

通过升级风险和投资组合分析,进一步助您作出明智的投资决策,并创建您的的跨资产类别的全球多元化单位信托基金投资组合。在建立投资组合时,您可以将自己的风险容忍度水平,匹配相应的资产配置参考方案,以确保您的投资组合与投资偏好一致。

在每个投资阶段,您可以通过一系列创新的投资组合、风险和情景分析工具,助您捕捉潜在的投资增长机会的同时,掌控在市场波动剧烈时期所导致的严重亏损的风险。

主要特色

两个人拿着计算器看投资组合图表

构建投资组合

通过我们的资产配置参考方案,构建您的的多元化单位信托基金投资组合。

手指在一堆硬币上行走,象征财富增长

目标追踪

设定自己的财务目标,然后进行差额分析,考虑需要采取哪些步骤来实现这些目标。定期与客户经理讨论进度,并作适时调整以实现目标。

一个人在平板电脑上使用分析工具

分析工具

利用我们的分析工具,更深入了解您的投资组合风险敞口和贡献。您也可以进行压力测试,以了解您的投资组合在各种市场和模拟情景下的表现,助您更好地管控投资组合可能面临的潜在风险。

观看以下视频,了解如何随时分析您的投资组合。

什么是资产配置参考方案?

我们的资产配置参考方案基于4个核心资产类别组成,包括:环球股票、环球综合债券、环球高收益债券和亚太(日本除外)股票。

根据您的风险容忍度水平,我们为您提供的资产类别配置建议也会有所不同。

该投资组合专为一般可以接受中度投资回报和风险的客户而设。

资本价值可能波动,并跌至低于您原本的投资额。

圆形统计图展示了资产配置参考方案的平衡型配置:环球股票65%、环球综合债券25%和环球高收益债券10%。

构建投资组合

汇财组合备有上述所有功能,让您进一步管理投资,并可根据以下步骤构建专属的投资组合:

  • 第1步

    设定财务目标和投资承诺

  • 第2步

    通过我们的资产配置参考方案构建您的投资组合

  • 第3步

    在买入之前评估投资组合的敞口和风险

  • 第4步

    追踪投资组合的表现和目标进度

  • 第5步

    进行情景分析,了解您的投资组合在不同市场环境下的抗跌能力

  • 第六步

    调整投资组合配置,确保方向正确

开始使用汇财组合

迈出您财富之旅的第一步,让我们的客户经理与您联系。

常见问题

成功投资的实用技巧

白雪皑皑的山脊上的攀登者;图片使用于汇丰新加坡实用的投资技巧文章。
 

多元化的投资可降低风险,同时创造机遇,赢得更高回报。

一位女士在使用笔记本电脑;图片使用于汇丰新加坡您不需要坐拥巨款才开始投资页面。
 

投资并不是富有人群的专利。了解如何立即踏上投资之旅。

一只猫在看手机;图片使用于汇丰新加坡关于投资的6大迷思页面。
 

投资也许比您想象中更容易。

一个人在房子模型背后签合同;图片使用于汇丰新加坡您应该储蓄还是投资页面。
 

投资还是不投资?让我们来帮您解答。

免责声明

重要信息

投资有风险。应阅读有关基金的招股说明书以获取详细信息。单位或股票的价格以及基金收益的表现,可能上下浮动;过往业绩数据并不代表未来表现。本网站所载资料仅为新加坡居民所用,不应被解释为在根据该等司法辖区(特别是美国和加拿大)的法律该等活动为不合法的任何司法辖区内对任何证券的销售、出售要约、或购买的要约邀请。有关重要提示,请参考完整的单位信托基金免责声明。

单位信托基金是投资品种,部分可能涉及衍生品。投资单位价值可能上下浮动,投资者可能无法收回其投资本金。过往业绩并不必然代表未来表现。在最坏的情况下,基金的价值可能大大低于您原来的投资金额(在极端情况下,可能一钱不值)。投资者及潜在投资者不能仅以此材料的内容作为进行投资决策的依据,投资前应仔细阅读并理解发行文件(包括招股说明书及其中所列风险因素全文),该等发行文件可在汇丰分支机构获取。在您作出任何投资决定之前,您可能希望咨询财务顾问。如果您选择不向财务顾问寻求建议,您应该仔细考虑该投资产品是否适合您。

单位信托基金交易条款和条件,投资账户条款及条件同样适用。

参考资产配置组合是由HSBC Global Asset Management (Singapore) Limited共同发起设立,仅适用于单位信托基金。参考资产配置组合将于每季度末复核和更新。最近一次更新的时间为2019年9月30日。

将基于客户的风险容忍度水平提出参考资产配置组合。在构建提出的参考资产配置组合的假设中所使用的过去业绩数据并不一定代表未来业绩。

除特别指明外,本网站上有关特定单位信托基金的任何信息均由Morningstar Asia Limited(“信息提供者”)向本行提供。由于技术原因,信息提供者提供的某些信息可能与基金机构提供的信息存在差异。