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常见问题:开立投资账户

在您开始投资之前,如果您对如何完成客户账户评估(CAR)和客户知识评估(CKA)抱有疑问,可以在此页查找相关答案。

目录

客户账户评估(CAR)

如果您要投资任何上市的“指定投资产品”(Specified Investment Product,简称SIP),您需要先完成客户账户评估(Customer Account Review,简称CAR)。我们会评估您在投资方面的知识和经验,以确保您了解投资活动的特性和风险。通过CAR之后,您就可以在网上买入上市SIP了。

哪些上市SIP需要进行客户账户评估?

您需要完成CAR才能投资下列上市SIP:

  • 交易所交易基金
  • 资产抵押证券或结构性票据等上市债券
  • 境外上市股票和债券

如何完成CAR?

第1步:登录个人网上银行

第2步:前往“Wealth Dashboard”(财富概览)页面

第3步:点击“Document Centre”(文件中心)。新窗口将会打开

第4步:完成或更新CAR。您可以在您方便的任何时候完成这件工作

完成评估后即可关闭窗口。

我需要满足哪些条件才能通过CAR?

您必须:

  • 拥有相关学历
  • 拥有金融专业相关资历,如CFA或ACCA。您可以在CAR页面找到完整的合资格证书清单
  • 过去10年内有连续3年的相关工作经验
  • 过去3年至少进行过6笔上市SIP交易

如果我无法通过CAR,应该怎样做?

您仍可以直接联系您的客户经理或亲临分行了解详情,并买入上市SIP。

无论您的CAR结果如何,您都可以随时向我们寻求有关投资上市SIP的建议。

我是否需要提供证明文件?

不需要,CAR将根据您的回答进行评估。我们建议您完成整个评估,并尽可能提供最准确的答案。

CAR的有效期是多久?

您的CAR评估结果有效期为3年。

我是否可以使用此CAR评估结果在其他金融机构购买投资产品?

不可以,您需要在每家金融机构完成独立评估。无论您选择在哪家金融机构投资,都需要重新进行CAR。

客户知识评估(CKA)

如果您要投资任何未上市的“指定投资产品”(Specified Investment Product,简称SIP),您需要先完成客户知识评估(Customer Knowledge Assessment,简称CKA)。我们会评估您在投资方面的知识和经验,以确保您了解投资活动的特性和风险。通过CKA之后,您就可以在网上买入非上市SIP了。

哪些非上市SIP需要进行客户知识评估?

您需要完成CKA才能投资下列非上市SIP:

  • 单位信托基金
  • 投资连结保单(ILP)
  • 结构性投资产品,包括外汇衍生产品、双币产品、股票联结票据、结构性存款及票据
  • 市场准入平台

我如何完成CKA?

第1步:登录个人网上银行

第2步:前往“Wealth Dashboard”(财富概览)页面

第3步:点击“Document Centre”(文件中心)。新窗口将会打开

第四步:完成或更新CKA。您可以在任何您方便的时候完成此步骤

完成评估后即可关闭窗口。

我需要满足哪些条件才能通过CKA?

您必须:

  • 拥有相关学历
  • 拥有金融专业相关资历,如CFA或ACCA。您可以在CKA页面找到全部的资格条件
  • 过去10年内有连续3年的相关工作经验
  • 过去3年至少进行过6笔非上市SIP交易

如果我无法通过CKA,应该怎样做?

您仍可以直接联系您的客户经理或亲临分行了解详情,并买入非上市SIP。

无论您的CKA结果如何,您都可以随时向我们寻求有关投资非上市SIP的建议。

我是否需要提供证明文件?

不需要,CKA将根据您的回答进行评估。我们建议您完成整个评估,并尽可能提供最准确的答案。

CKA的有效期是多久?

您的CKA评估结果有效期为1年。

我是否可以使用此CKA评估结果在其他金融机构购买投资产品?

不可以,您需要在每家金融机构完成独立评估。无论您选择在哪家金融机构投资,都需要重新进行CKA。