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客户账户评估（CAR）
如果您要投资任何上市的“指定投资产品”（Specified Investment Product，简称SIP），您需要先完成客户账户评估（Customer Account Review，简称CAR）。我们会评估您在投资方面的知识和经验，以确保您了解投资活动的特性和风险。通过CAR之后，您就可以在网上买入上市SIP了。
哪些上市SIP需要进行客户账户评估？
您需要完成CAR才能投资下列上市SIP：
- 交易所交易基金
- 资产抵押证券或结构性票据等上市债券
- 境外上市股票和债券
如何完成CAR？
第1步：登录网上银行
第2步：前往“Wealth Dashboard”（财富概览）页面
第3步：点击“Document Centre”（文件中心）。新窗口将会打开
第4步：完成或更新CAR。您可以在您方便的任何时候完成这件工作
完成评估后即可关闭窗口。
我需要满足哪些条件才能通过CAR？
您必须：
- 拥有相关学历
- 拥有金融专业相关资历，如CFA或ACCA。您可以在CAR页面找到完整的合资格证书清单
- 过去10年内有连续3年的相关工作经验
- 过去3年至少进行过6笔上市SIP交易
如果我无法通过CAR，应该怎样做？
您仍可以直接联系您的客户经理或亲临分行了解详情，并买入上市SIP。
无论您的CAR结果如何，您都可以随时向我们寻求有关投资上市SIP的建议。
我是否需要提供证明文件？
不需要，CAR将根据您的回答进行评估。我们建议您完成整个评估，并尽可能提供最准确的答案。
CAR的有效期是多久？
您的CAR评估结果有效期为3年。
我是否可以使用此CAR评估结果在其他金融机构购买投资产品？
不可以，您需要在每家金融机构完成独立评估。无论您选择在哪家金融机构投资，都需要重新进行CAR。
客户知识评估（CKA）
如果您要投资任何未上市的“指定投资产品”（Specified Investment Product，简称SIP），您需要先完成客户知识评估（Customer Knowledge Assessment，简称CKA）。我们会评估您在投资方面的知识和经验，以确保您了解投资活动的特性和风险。通过CKA之后，您就可以在网上买入非上市SIP了。
哪些非上市SIP需要进行客户知识评估？
您需要完成CKA才能投资下列非上市SIP：
- 单位信托基金
- 投资连结保单（ILP）
- 结构性投资产品，包括外汇衍生产品、双币产品、股票联结票据、结构性存款及票据
- 市场准入平台
我如何完成CKA？
第1步：登录网上银行
第2步：前往“Wealth Dashboard”（财富概览）页面
第3步：点击“Document Centre”（文件中心）。新窗口将会打开
第四步：完成或更新CKA。您可以在任何您方便的时候完成此步骤
完成评估后即可关闭窗口。
我需要满足哪些条件才能通过CKA？
您必须：
- 拥有相关学历
- 拥有金融专业相关资历，如CFA或ACCA。您可以在CKA页面找到全部的资格条件
- 过去10年内有连续3年的相关工作经验
- 过去3年至少进行过6笔非上市SIP交易
如果我无法通过CKA，应该怎样做？
您仍可以直接联系您的客户经理或亲临分行了解详情，并买入非上市SIP。
无论您的CKA结果如何，您都可以随时向我们寻求有关投资非上市SIP的建议。
我是否需要提供证明文件？
不需要，CKA将根据您的回答进行评估。我们建议您完成整个评估，并尽可能提供最准确的答案。
CKA的有效期是多久？
您的CKA评估结果有效期为1年。
我是否可以使用此CKA评估结果在其他金融机构购买投资产品？
不可以，您需要在每家金融机构完成独立评估。无论您选择在哪家金融机构投资，都需要重新进行CKA。