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应对不稳定市场行情的贴心提醒

当今市场行情变幻莫测,您身边可能充斥着各种各样的建议,让您一时间无从下手,难以制定应对这些不确定性的最佳方案。为此,我们提供以下几个贴心提醒,助您规划投资蓝图,实现长期财富增值目标,拓展全球市场。

保持冷静

每个人在投资过程中都会遇到短期波动,这很正常。市场情绪容易受热点新闻影响而出现波动,但未必会改变长期增长趋势。

历史证明,市场在遭受经济衰退和地缘政治事件等重创后,必定迎来强劲复苏。因此,您要避免在震荡期恐慌性抛售,否则可能会错失市场回暖良机。

打个比方,假设您在2006年向股票市场投资了10,000美元,随后2008年的金融危机让市场和您的投资遭受了沉重打击,但如果您能保持冷静,不因这场风暴而动摇手中的投资,待2015年底市场进入良性复苏,您的投资可以增值至17,182美元1

稳定节奏

当行情起伏时,人们可能会盲目选择退出市场以防止损失扩大。然而历史经验表明,市场具有短期波动反弹、长期稳中向好的特点。如果您因为一时的涨跌起伏而手忙脚乱,很有可能造成高价买入、低价卖出。

虽然各市场指数复苏过程不尽相同,但调整结束后的时间段往往是入市的关键期。因此,保持稳定且长期的投资将有利于获取更高的回报率。

显示不同投资时长下股票回报率的柱状图

资料来源:Bloomberg,2018年12月31日,按1年期、3年期、5年期和10年期滚动回报(美元)计算。参考指数:MSCI AC World Total Return Index。以往的业绩表现并不代表未来的回报率,结果可能有好也有坏。

分散风险

对于投资,俗话说:"不要把所有鸡蛋放在同一个篮子里"。不同资产类别的业绩表现通常在不同市场条件下各有千秋,因此资产多样化可以有效降低整体投资组合风险。

如果只投资单一类别资产,业绩表现往往会在短期内剧烈波动,导致您承担更大的风险。例如,MSCI Emerging Market Equity index在2017年是业绩表现最为出色的资产类别,回报率高达37.28%,然而进入2018年后却急转直下,回报率仅为14.58%,成为业绩表现最差的一员2

通过排列组合各式各样的资产,使不同投资的风险和潜在收益彼此结合,相辅相成。由此一来,高回报资产类别收益可以弥补其他类别收益的减少。

保持积极

面对市场下跌,切忌消极气馁。相反,这正是操作的绝好机会。市场低迷时,估值因大众抛售而普遍走低,但聪明的投资者不会放过这个投资黄金机遇。

没有人可以准确预测市场走势,这一点毋庸置疑。然而,当大部分投资者过度悲观时,这个时间点反而成为最佳的投资时机。

如1996年至2018年间,市场价格波动规律有迹可循。2008年金融危机和2011年欧洲主权债务危机期间,市场强势下挫。然而2018年底,市场的市净率飙升至2.7倍3

规律投资

想知道应对市场波动风险的最好办法?答案是规律且稳定的投资,即低价多买、高价少买,减少在错误的时间进行一次性投资的行为。

这就是所谓的"投资成本平均法",有助于您的投资一帆风顺,并获得更长远的增值时间。

正确的方法可以帮助您排除万难,充分把握市场波动中的各种机遇。我们可以为您提供投资组合方案,助您自信做出明智决策,实现财富梦想。

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1资料来源:Bloomberg,2018年12月31日。参考指数:S&P500 Total Return Index。

2资料来源:Morningstar,汇丰环球投资管理,数据采集自2010年1月至2020年12月。所有收益均以美元计算,显示总收益。

3资料来源:Bloomberg,MSCI AC World Daily Total Return Index,数据截至2020年12月31日。

您也可以联系我们或与您的客户经理沟通。

重要信息

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